供应链金融产品具体有哪些

供应链金融产品是指金融机构为缓解供应链中的资金压力，提高整个供应链的运作效率而提供的融资服务这些产品主要利用供应链中的应收账款、库存、预付款等资产来为企业提供资....更多详细，我们一起来了解吧。

供应链金融产品具体有哪些

供应链金融产品有哪些

供应链金融产品是指金融机构为缓解供应链中的资金压力，提高整个供应链的运作效率而提供的融资服务

这些产品主要利用供应链中的应收账款、库存、预付款等资产来为企业提供资金支持

以下是一些常见的供应链金融产品：
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一、应收类产品1. **保理** * **定义**：
资金方（如银行或商业保理公司）与融资方签署保理合同，融资方将其在国内采用赊销方式完成商品销售或提供服务所形成的应收账款转让给资金方，并由资金方为其提供融资、应收账款管理、账款催收和坏账担保等综合性金融服务

* **适用行业**：
电信、租赁、医疗、航空、铁路交通、电子设备制造等

* **常见类型**：
* **有追索权明保理**：
无论应收账款因何原因不能收回，保理商都有权向融资方索回已付融资款项，且应收账款的转让需通知卖方并确认

* **租赁保理**：
资金方基于租赁公司的应收租金而为其提供的保理融资业务，类似于为保理商提供的“再保理”服务

2. **应收账款质押融资** * **定义**：
应收账款权利人将其因交易而产生的应收账款质押（而非转让）给资金方，以申请融资

* **适用行业**：
与保理适用行业相似，如电信、租赁、医疗、航空等

### 二、预付类产品1. **先票（款）后货存货质押融资** * **定义**：
该产品操作过程的前一半属于预付款融资范畴，后一半属动产质押融资

即融资方先向资金方支付票款或获得融资，然后在收到货物后以存货作为质押

* **适用行业**：
钢铁、石化、汽车、机械设备等行业，或核心企业（卖方）比较强势，要求经销商采用预付货款形式支付采购款的行业

2. **保兑仓** * **定义**：
在核心企业（销售方）承担保兑责任前提下，实现采购方的杠杆采购和销售方的批量销售

* **适用行业**：
与先票（款）后货存货质押融资相似

* **参与方**：
可能包括融资方（经销商）、制造商（核心企业）、仓储物流公司、资金方等

### 三、存货类产品1. **仓单质押融资** * **定义**：
融资方以自有或第三方的权利凭证（仓单）办理质押，以申请融资

* **类型**：
* **标准仓单质押融资**：
企业以标准仓单作为质物申请融资，通常用于满足交割标准仓单的融资需求

适用行业涵盖大豆、铜、铝等少数品种产品（在大宗商品交易所交易）

* **普通仓单质押融资**：
以普通仓单（非标准仓单）作为质物申请融资，适用行业包括汽车、造纸、能源、有色金属等

2. **存货质押融资** * **定义**：
融资方以自有或第三方的动产办理质押，以申请融资

* **类型**：
* **存货静态质押融资**：
放款后质押物不能变动，直至贷款清偿、质押解除

* **存货动态质押融资**：
对押品设定最低限额，融资方可“以货易货”

### 四、其他产品1. **订单融资** * **定义**：
销售方基于和资信良好的采购方的贸易订单，向资金方申请的指定用途（如备货及相关）融资

* **适用行业**：
政府招投标领域、医疗、工程机械等

此外，还有一些其他供应链金融产品，如供应链融资平台（通过平台使上下游企业更便捷地获得融资服务）、供应链保险（针对供应链风险的保险产品）、融资租赁（以租赁方式获得生产设备或资产）和供应链债券（企业发行的与供应链相关的债券）等

这些供应链金融产品各有特点和适用场景，能够满足不同供应链环节中的融资需求

在选择具体产品时，企业应根据自身情况和融资需求进行综合考虑